截至4月25日(ri)，華安景(jing)氣領航混合型(xing)證券投資基(ji)(ji)金(jin)在(zai)全(quan)渠道(dao)(dao)首(shou)發募集累計(ji)達到55億元(yuan)，成(cheng)為今年以來全(quan)市場(chang)首(shou)發規模最大的(de)主動權益基(ji)(ji)金(jin)。其中(zhong)，中(zhong)信銀行單(dan)一(yi)渠道(dao)(dao)累計(ji)銷售(shou)20億元(yuan),占比(bi)36%，累計(ji)募集量位列(lie)全(quan)渠道(dao)(dao)第(di)一(yi)。在(zai)經歷去(qu)年A股弱勢、公募基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)大勢尚(shang)未全(quan)面(mian)回暖的(de)當下，這只(zhi)基(ji)(ji)金(jin)募集的(de)火爆(bao)程度超(chao)出了市場(chang)預期。
據(ju)悉，此番掌(zhang)舵華安景氣領(ling)航的投資團隊曾有多款產(chan)品(pin)在中信銀行渠道發(fa)售(shou)。相關產(chan)品(pin)面對(dui)低迷的市場(chang)(chang)環境，通過積極逆勢布(bu)局，把握上漲機會，為客戶帶來(lai)了良好的投資體驗。因此，華安景氣領(ling)航開售(shou)以來(lai)廣受市場(chang)(chang)關注，投資者認購熱情(qing)較高。
為(wei)更(geng)好地滿足客(ke)(ke)戶需求，中信銀行積(ji)極打造投(tou)研團(tuan)隊，構建“十分精選”基(ji)金產(chan)品(pin)優選服(fu)(fu)務體系(xi)。在(zai)客(ke)(ke)戶導(dao)向和(he)價值導(dao)向下，打造投(tou)研驅(qu)動的投(tou)資(zi)顧問服(fu)(fu)務，輸出資(zi)產(chan)配置觀點及策略，并在(zai)全(quan)市場(chang)篩(shai)選客(ke)(ke)戶認可的、具(ju)備長期投(tou)資(zi)價值的基(ji)金產(chan)品(pin)，搭建全(quan)生命周(zhou)期的線上(shang)線下服(fu)(fu)務。
“投”“顧”相輔相成，基金服(fu)務體(ti)系穩馭全局
當前，全(quan)市場基金(jin)業務參與機構數(shu)量(liang)劇增、客戶群體擴展(zhan)迅速、策略服(fu)務持續(xu)升(sheng)級，迎來了百(bai)舸爭(zheng)流的(de)(de)新時代(dai)。中(zhong)信(xin)銀行(xing)也積極投身其中(zhong)，把基金(jin)業務打造成為做好財富管理(li)、建設“新零售”戰略的(de)(de)重(zhong)要抓手。
中(zhong)(zhong)信銀行“十分(fen)精選(xuan)(xuan)”基金(jin)(jin)優選(xuan)(xuan)服(fu)務體(ti)系旨在幫助(zhu)客(ke)戶甄選(xuan)(xuan)基金(jin)(jin)產品，力爭(zheng)為客(ke)戶提供更好的(de)投資回報，目前(qian)已(yi)(yi)成為該行客(ke)戶篩(shai)選(xuan)(xuan)基金(jin)(jin)的(de)重要標(biao)準之一(yi)。由中(zhong)(zhong)信銀行“十分(fen)精選(xuan)(xuan)”基金(jin)(jin)凈值表現(xian)擬合而成的(de)萬得“中(zhong)(zhong)信銀行十分(fen)精選(xuan)(xuan)權益基金(jin)(jin)指(zhi)數”（代碼：TIS58001），自成立以來(lai)長期收(shou)益優于主流寬基指(zhi)數，2020年(nian)、2021年(nian)和2022年(nian)收(shou)益均(jun)跑贏偏(pian)股(gu)基金(jin)(jin)指(zhi)數和滬深300,截至今年(nian)3月底指(zhi)數累(lei)計收(shou)益已(yi)(yi)達57.63%。
在業(ye)務(wu)(wu)實踐中(zhong)，中(zhong)信銀行從“投”和“顧”兩個方(fang)面構建“策(ce)略層－產品層－配置(zhi)層－運營層”全鏈路支持(chi)服務(wu)(wu)體系(xi)。
在策(ce)(ce)略(lve)(lve)層，中信(xin)銀行財富管(guan)理部(bu)牽頭組(zu)建了資(zi)產配置(zhi)委員會(hui)，集(ji)合行內專(zhuan)家部(bu)門、合作資(zi)管(guan)機構的(de)專(zhuan)業投研(yan)力量(liang)，實現多(duo)層次、多(duo)市場(chang)、多(duo)資(zi)產覆蓋；定期輸出投研(yan)觀點、資(zi)產配置(zhi)建議，為產品策(ce)(ce)略(lve)(lve)和(he)營(ying)銷策(ce)(ce)略(lve)(lve)提供指引。
在(zai)產品層(ceng)，中(zhong)信(xin)銀行“十分精選”基(ji)金研究團隊、外部
專(zhuan)家(jia)構成專(zhuan)家(jia)智(zhi)庫，在資產(chan)配置委(wei)員會資配策(ce)略和(he)產(chan)品(pin)(pin)方向指引下(xia)，開展從產(chan)品(pin)(pin)的策(ce)略研(yan)討到基(ji)金公司深度調研(yan)，以“定(ding)量打分篩選出產(chan)品(pin)(pin)池+定(ding)性分析輸出產(chan)品(pin)(pin)畫(hua)像”有機結(jie)合的方式，最終(zhong)形成符合市場(chang)趨勢(shi)及客戶需(xu)求的定(ding)制化產(chan)品(pin)(pin)策(ce)略落地。
在配置(zhi)層(ceng)，通(tong)過(guo)做好市場(chang)周(zhou)期(qi)(qi)的刻畫，以“估(gu)值持有優化法”引(yin)導客(ke)戶的合理預期(qi)(qi)和投資(zi)行為，通(tong)過(guo)權益(yi)資(zi)產(chan)、債(zhai)券資(zi)產(chan)估(gu)值分位，以及(ji)股債(zhai)性(xing)價比定(ding)義市場(chang)氣溫值，將市場(chang)氣溫值與持有時間相(xiang)結(jie)合。
在運營層，通過財富中臺的產品(pin)全生命周期管理和(he)持續業務陪伴，強化觀點傳遞和(he)市場應對，樹立投資信心、緩(huan)解(jie)波動焦(jiao)慮。聚焦(jiao)基金(jin)投資的售(shou)后(hou)陪伴與顧問服務，基于客戶持倉提供千(qian)人千(qian)面的投資建(jian)議，并通過數字化、智能化的工(gong)具(ju)直達(da)客戶。
“投”“研(yan)”相(xiang)得益(yi)彰，基金選品配置獨樹一幟(zhi)
中信銀(yin)行(xing)的“十分精選”基(ji)(ji)金研究團(tuan)隊(dui)基(ji)(ji)于(yu)專業研究，隨著市(shi)場(chang)風(feng)(feng)格變(bian)化靈活調整選品策(ce)略(lve)。近年(nian)來，A股存量博弈背景(jing)下市(shi)場(chang)風(feng)(feng)格輪動(dong)，中信銀(yin)行(xing)“十分精選”基(ji)(ji)金研究團(tuan)隊(dui)在市(shi)場(chang)風(feng)(feng)格變(bian)化時，即時優化產(chan)品組合，并提醒客戶(hu)調整持倉，使(shi)客戶(hu)持有基(ji)(ji)金能夠受益于(yu)市(shi)場(chang)風(feng)(feng)口。
為落實(shi)這(zhe)一策略方(fang)向，中信銀行“十分精選”基金(jin)研究(jiu)
團(tuan)隊將(jiang)通(tong)過嚴格的產品遴(lin)選(xuan)、豐富的產品體系、特色的投(tou)教工程，滿足客(ke)戶多層次、多維度(du)的配置(zhi)需求，致(zhi)力于實現(xian)客(ke)戶資產的保(bao)值(zhi)增值(zhi)。
隨著(zhu)公募(mu)基金行業(ye)進入(ru)高質量發(fa)展(zhan)階段，中信銀(yin)行將繼(ji)續(xu)以客戶為(wei)中心，不斷(duan)提升(sheng)自(zi)身(shen)專業(ye)能力(li)，充分(fen)利用投(tou)(tou)研優勢(shi)、資源優勢(shi)，為(wei)客戶提供全方(fang)位、多樣化的金融(rong)服(fu)務(wu)(wu)，致(zhi)力(li)于(yu)增加居民財產性收(shou)入(ru)；同(tong)時(shi)主動站位、靠前服(fu)務(wu)(wu)，在產品(pin)創設、投(tou)(tou)教(jiao)投(tou)(tou)顧服(fu)務(wu)(wu)等(deng)方(fang)面(mian)持續(xu)發(fa)力(li)，讓財富(fu)管理更好地(di)惠及廣(guang)大群眾。